Открытие компании в ОАЭ
Большинство агентов сначала регистрируют компанию — а потом клиент не может открыть счёт. Мы действуем наоборот: сначала убеждаемся, что банк примет вашу структуру, и только потом регистрируем. Зона, тип лицензии и коды деятельности задаются требованиями банка — так вы получаете работающий бизнес, а не лицензию на стене.
Ведёт Ольга Зуева, Компании, банкинг и визыКомпанию в ОАЭ легко зарегистрировать — и она бесполезна без банковского счёта за ней. Обычный путь: заплатить агенту, получить лицензию и только потом узнать, что банк отклоняет структуру — коды деятельности, зона или структура владения не проходят комплаенс. Каждая неудачная заявка в банк фиксируется; после двух-трёх отказов шансы открыть счёт резко падают. В итоге компания может держать лицензию на стене, но не может работать, выставлять счета или двигать деньги.
Мы меняем порядок. До любых бумаг Pre-Screen проверяет, примет ли банк вашу бизнес-модель, структуру владения и происхождение средств. Только при ясном сценарии мы проектируем структуру — зону (mainland или фризона), тип лицензии и коды деятельности выбираем под то, что одобряет банк, а не под маркетинг зон. Затем регистрируем компанию, оформляем аренду и карточку предприятия (establishment card) и ведём заявку в банк как единый проект — один менеджер, один график. На выходе — банкабельная компания, а не та, что, как вы надеетесь, пройдёт.
Ваша бизнес-модель, KYC-профиль и происхождение средств проверяются на соответствие требованиям банков и комплаенса — ясный вердикт GO / NO-GO до того, как деньги потрачены на регистрацию. Обычно 5–7 дней.
Зона (mainland или фризона), тип лицензии, коды деятельности и структура владения проектируются вокруг того, что примет банк, — а не под общий маркетинг зон. Обычно примерно 2-я неделя.
Компания зарегистрирована, торговая лицензия выдана, аренда/офис оформлены, карточка предприятия получена — полный комплект документов, который нужен банку. Обычно 2–4 недели.
Заявка на корпоративный счёт подана в подобранный банк, вопросы комплаенса отработаны, счёт открыт. Обычно 1–3 недели после завершения регистрации.
- → Pre-Screen и банковская стратегия
- → Выбор юрисдикции и типа лицензии (mainland или фризона)
- → Регистрация компании
- → Торговая лицензия
- → Аренда / виртуальный офис
- → Карточка предприятия (Establishment Card)
- → Заявка на корпоративный банковский счёт
- → Настройка соответствия ESR (при применимости)
- — Открытие корпоративного счёта сопровождается, и заявка подаётся, но одобрение — решение банка: гарантии открытия нет
- — Бухгалтерия и текущая финансовая отчётность (отдельная постоянная услуга)
- — Регистрация НДС и корпоративного налога (CT) (отдельный продукт)
- — Выстраивание реального присутствия / экономического сабстанса
- — Операционное управление бизнесом
От начала до конца — примерно 4–8 недель от Pre-Screen до открытого корпоративного счёта: Pre-Screen 5–7 дней, архитектура около 2-й недели, регистрация 2–4 недели, заявка в банк 1–3 недели. Сроки зависят от выбранной юрисдикции, банка и скорости предоставления документов.
- · Чёткое, точное описание планируемой деятельности
- · Прозрачная структура владения (раскрыты бенефициарные владельцы, UBO)
- · Документально подтверждённое, прослеживаемое происхождение средств
- · Документы, предоставленные клиентом вовремя
- · Отсутствие санкционных или комплаенс-рисков (оценивается на Pre-Screen)
Только диагностика и направление — ясность в том, имеет ли смысл компания в ОАЭ под ваши цели, в какую сторону смотреть по юрисдикции и какие есть риски до того, как вы возьмёте обязательства. Сама регистрация компании в этот уровень не входит.
Юридический и банковский вход для физлица (резидентство, личный счёт, анализ налогового резидентства). Регистрация компании в этот уровень не входит — она начинается на уровне «Запуск».
Здесь живёт этот продукт. Регистрация компании и лицензия плюс корпоративный счёт и регистрация НДС / корпоративного налога (CT) — банкабельная структура, которая позволяет вести деятельность, наряду с услугами по недвижимости и семейными сервисами.
Всё из «Запуска» переносится дальше, плюс постоянные операции — бухгалтерия и налоговая отчётность, рабочие визы и поддержка компании, защита активов и надзор за капиталом для долгосрочной устойчивости.
Открытие компании в ОАЭ входит в L2, L3 — уровни сотрудничества. Большинство клиентов приходят к нему в рамках последовательной работы, а не как к разовой услуге.
Регистрация компаний, открытие банковских счетов, резидентство, визы, комплаенс
100+ заявок: ведёт компанию, банковский счёт, визу и комплаенс как единый процесс — и настоящая проверка здесь банковский счёт, а не компания.
Request a pre-screen with Ольга ЗуеваПочему вы проверяете банк до регистрации компании?
Потому что трудная часть — банк, а не лицензия. Зона, тип лицензии и коды деятельности — всё это влияет на то, откроет ли банк счёт. Если сначала зарегистрировать, а структура не подойдёт, заявку отклонят — а каждый отказ фиксируется, что снижает шансы на следующей попытке. Сначала Pre-Screen — значит вы регистрируете только ту структуру, которую банк уже обозначил как приемлемую.
Mainland или фризона — что мне нужно?
Зависит от вашей бизнес-модели, того, где находятся ваши клиенты, и того, что одобряет ваш целевой банк. Мы выбираем юрисдикцию из этих требований, а не из маркетинга зон. Одни модели сильнее во фризоне; другим нужен mainland, чтобы устроить банк или деятельность. Это решение принимается на шаге «Архитектура», после Pre-Screen.
Гарантирован ли банковский счёт?
Ни один честный провайдер не может гарантировать счёт — одобрение это решение банка по его собственным правилам комплаенса. Что мы делаем — проверяем приемлемость до того, как вы регистрируете, и готовим чистую, подобранную заявку; именно поэтому подход выстроен так, чтобы на выходе у вас были и компания, и работающий счёт, а не лицензия на стене.
Что не входит в этот продукт?
Это покрывает создание компании вплоть до заявки на корпоративный счёт: регистрацию, торговую лицензию, аренду, карточку предприятия и заявку в банк. Не входят текущая бухгалтерия и отчётность, регистрация НДС и корпоративного налога (CT) и выстраивание экономического сабстанса — это отдельные услуги, и они собраны в пакет «Запуск», если вы хотите, чтобы всё велось под одной крышей.
Нужно ли лететь в ОАЭ?
Рассчитывайте на короткий визит. Часть регистрации компании и онбординга в банке (а также связанная с визой биометрия) требуют вашего личного присутствия в ОАЭ. Мы сжимаем шаги внутри страны в одну поездку, а остальное ведём асинхронно, так что вам не нужно ждать финальные документы на месте.
Немецким основателям: планируйте exit tax до отъезда, а не после
Ольга Зуева· 6 min readГде на самом деле управляется ваша компания? Что реально проверяют налоговые органы
Илья Осташов· 6 min read«Хочу открыть компанию в Дубае»: редко то, что клиенту нужно на самом деле
Иван Оленичев· 5 min readНе знаете, каковы ваши шансы?
Запишитесь на 15-минутный пре-скрининг с конкретным экспертом. Вы получите реалистичный банковский роадмап — без обязательств.
Без продаж. Если мы не сможем взяться за ваш случай — скажем прямо.
Ольга Зуева · Компании, банкинг и визы